开户卡，说涉案账户，五年不能办卡
其他
2024-04-29 10:29:26
共有7位律师解答
-
您好，煜双律师团为您提供法律服务。
那你是受到惩戒措施的涉案银行卡，会被银行5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。
我国严禁将银行卡、手机卡等“两卡”提供给他人或自己用于违法犯罪活动。凡是出租、出借、买卖、使用银行卡、手机卡从事违法犯罪活动构成犯罪的，将以涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪等罪名依法追究刑事责任。
凡是公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人会受到相关的惩戒措施。
法律依据：
《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条
加大买卖银行账户和支付账户、冒名开户惩戒力度。自2024年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。 -
涉案账户是指涉及法律案件或违法行为的银行账户。一旦账户被认定为涉案账户，银行和相关部门会对其进行一系列的限制措施，其中包括限制开户和办卡。这种限制通常是为了防止涉案人员通过银行账户进行资金转移或隐匿财产，以保护相关权益和打击违法行为。
-
受到惩戒措施的涉案银行卡,会被银行5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户
查看全部7个解答
未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。
